Ancora novità in materia di antiriciclaggio. Il 25 giugno scorso, è stato pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale, ed è entrato in vigore,  il Decreto Legge n. 112/2008.
La cosiddetta “manovra estiva” del Governo va a disciplinare nuovamente ciò che concerne denaro contante, assegni, titoli e libretti al portatore. Ricordiamo che le regole riguardanti tali tematiche erano già state modificate a partire dallo scorso 30 aprile (articolo 49 Decreto Legislativo n. 231/2007).
Vediamo cosa cambia nel concreto.
Le disposizioni che l’ultimo decreto va ad introdurre riportano a 12.500 euro, dai 5.000 euro introdotti non più di due mesi prima, il limite al di sotto del quale è possibile effettuare trasferimenti di contante senza il tramite di banche o di Poste Italiane, oppure è possibile emettere assegni bancari o richiedere assegni circolari senza la clausola di "Non Trasferibilità" (cosiddetti "assegni liberi"), oppure è possibile mantenere il saldo di libretti di deposito a risparmio al portatore detenuti o di nuova accensione.
Inoltre, sempre con decorrenza 25 giugno, in caso di girata di un assegno non è più previsto l'obbligo di indicazione del codice fiscale del soggetto girante, per cui sarà sufficiente, come avveniva antecedentemente al 30 aprile scorso, la sola firma di girata.
Il Decreto Legge è atteso per la conversione in Legge, che dovrà avvenire, eventualmente anche con modifiche, entro il termine di 60 giorni dalla pubblicazione in Gazzetta Ufficiale (avvenuta, come visto, in data 25 giugno). 

Per maggiori chiarimenti si può consultare l’"Avviso alla Clientela" nella sezione "Antiriciclaggio" del sito di Banca Malatestiana, oppure cliccare sul link sottostante.

Avviso Alla Clientela Nuove disposizioni in materia di Assegni, Depositi e Contante in vigore dal 25 giugno 2008